El módulo Pagos de Iziago le permite crear remesas de transferencias (nóminas, tesorería, etc.) para, a continuación, enviarlas a sus bancos. Nota: En Iziago, las transferencias deben incluirse siempre en una remesa de transferencias.
Puede configurar las APIs de Iziago para recuperar la lista de cuentas activadas en el módulo de Pagos desde sus aplicaciones internas.
El módulo Pagos se compone de los apartados siguientes:
Transferencia unitaria: Para gestionar sus transferencias unitarias nacionales, SEPA e internacionales y enviarlas (por descarga) a sus bancos.
Remesas: Desde aquí puede gestionar sus remesas de transferencias nacionales, internacionales y SEPA, así como enviarlas (tras descargarlas) a sus bancos.
Búsquedas: Desde aquí puede buscar sus remesas de transferencias nacionales, internacionales y SEPA, así como imprimir justificantes de confirmación de remesas.
Plantillas de remesas: Desde aquí puede gestionar sus plantillas de remesas de transferencias nacionales, internacionales y SEPA.
Terminología
Transferencia: Conjunto de datos que el propietario comunica a un banco para la transferencia de fondos a otra cuenta bancaria. En Iziago puede crear remesas y transferencias unitarias.
Transferencia unitaria: Cuando se crea una transferencia unitaria, se genera un fichero de pago que contiene sólo esta transferencia.
Transferencia nacional: Una transferencia se considera «nacional» cuando la cuenta bancaria de cargo y la cuenta bancaria de abono se sitúan en el mismo país y operan en la moneda de dicho país.
Transferencia SEPA: Una transferencia SEPA es cualquier transferencia en euros que se efectúa entre dos cuentas situadas en la zona SEPA (Zona Única de Pagos en Euros).
Transferencia internacional: En el caso de las cuentas situadas en la zona SEPA (Zona Única de Pagos en Euros), una transferencia internacional es cualquier transferencia en euros que se efectúa a un país situado fuera de la zona SEPA o cualquier transferencia que se efectúa en una moneda distinta del euro.
En el caso de las cuentas situadas fuera de la zona SEPA (Zona Única de Pagos en Euros), una transferencia internacional es cualquier transferencia que se efectúa de un país a otro. También se considera «internacional» cualquier transferencia que se efectúa dentro de un país en una moneda distinta de la empleada en dicho país.
Remesa de transferencias: Conjunto de transferencias del mismo tipo que se envía en un mismo lote a un banco para que se efectúe en una fecha determinada. En una remesa, la cuenta de deudor y la fecha de ejecución son idénticas para todas las transferencias. Una remesa puede incluir una o varias transferencias.
Plantilla de remesas: Cuando se necesita enviar periódicamente la misma remesa de transferencias (p. ej., transferencias de nóminas), lo más recomendable es guardarla como plantilla de remesa. Una plantilla de remesa puede emplearse tantas veces como se desee. Puede ayudarle a ahorrar tiempo al crear sus remesas.
Transferencia de tesorería: Transferencia financiera entre dos cuentas que pertenecen a la misma empresa o al mismo grupo.
Requisitos previos
Solo se pueden crear pagos desde una cuenta bancaria si dicha cuenta está activada para el módulo Pagos. En caso necesario, acceda al menú Parametraje > Ajustes generales > Cuentas bancarias para comprobar y modificar la activación de la cuenta. Para obtener información adicional, véase Ajustes de pago.
Derechos…
Los administradores son los encargados de definir los derechos desde el menú Usuarios y derechos > Administración de usuarios > Usuarios. (En caso necesario, véase Definición de los derechos del usuario). Nota: En caso de modificación de sus derechos, deberá desconectarse y volver a iniciar sesión para que los cambios surtan efecto.
… para administrar los ajustes de las cuentas del módulo Pagos
Para visualizar los ajustes de las cuentas del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Ver en la función Comunicación bancaria del módulo Parametraje.
Para modificar los ajustes de las cuentas del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Comunicación bancaria del módulo Parametraje.
…para crear, editar o eliminar una transferencia de créditos de unidades nacionales (virements unitaires)
Para crear, editar o eliminar una transferencia de créditos de unidades nacionales, debe tener los siguientes permisos:
Para el módulo de Pagos, debe tener la autorización Crear, modificar y eliminar en el subtipo de remesa de transferencia nacional correspondiente: Ordinaria o Tesorería.
Debe tener la autorización Transferencias nacionales (Ordinaria o Tesorería) en la cuenta bancaria que se va a cargar.
Debe tener la autorización Utilizar en el grupo al que pertenece el beneficiario de la transferencia.
Para crear, editar o eliminar una transferencia unitaria SEPA, debe tener las siguientes autorizaciones:
Para el módulo de Pagos, debe tener la autorización Crear, modificar y eliminar en el subtipo de transferencia SEPA correspondiente: Ordinaria o Tesorería.
Debe tener la autorización Transferencias SEPA (Ordinaria o Tesorería) en la cuenta bancaria que se va a cargar.
Debe tener autorización Utilizar en el grupo al que pertenece el beneficiario de la transferencia.
Para crear, editar o eliminar una transferencia de créditos de unidades internacionales, debe tener las siguientes autorizaciones:
Para el módulo de Pagos, debe tener la autorización Crear, modificar y eliminar en el subtipo de remesa de transferencia internacional correspondiente: Ordinaria o Tesorería.
Debe tener la autorización Transferencias internacionales (Ordinaria o Tesorería) en la cuenta bancaria que se va a cargar.
Debe tener autorización Utilizar en el grupo al que pertenece el beneficiario de la transferencia.
… para visualizar y buscar una transferencia unitaria e imprimir su resguardo
Para visualizar y buscar una transferencia unitaria nacional e imprimir su resguardo, debe tener las siguientes autorizaciones:
Para el módulo de Pagos, debe tener la autorización Ver en el subtipo de remesa nacional apropiado: Ordinaria o Tesorería.
Debe tener la autorización Transferencias nacionales (Ordinaria o Tesorería) en la cuenta bancaria que se va a cargar.
Para visualizar y buscar una transferencia unitaria SEPA e imprimir su resguardo, debe disponer de las siguientes autorizaciones:
Para el módulo de Pagos, debe tener la autorización Ver en el subtipo de remesa de transferencia SEPA correspondiente: Ordinaria o Tesorería.
Debe tener la autorización Transferencias SEPA (Ordinaria o Tesorería) en la cuenta bancaria que se va a cargar.
Para visualizar y buscar una transferencia unitaria internacional e imprimir su resguardo, debe tener las siguientes autorizaciones:
Para el módulo de Pagos, debe tener la autorización Ver en el subtipo de remesa de transferencia internacional que corresponda: Ordinaria o Tesorería.
Debe tener la autorización Transferencias internacionales (Ordinaria o Tesorería) en la cuenta bancaria que se va a cargar.
… para enviar una transferencia de crédito de unidad por descarga
Para enviar una transferencia de crédito de unidad nacional por descarga, debe tener las siguientes autorizaciones:
Para el módulo de Pagos, debe tener la autorización Enviar en el subtipo de remesa de transferencia nacional correspondiente: Ordinaria o Tesorería.
Debe tener la autorización Transferencias nacionales (Ordinaria o Tesorería) en la cuenta bancaria que se va a cargar.
Debe tener la autorización Utilizar en los grupos a los que pertenecen los beneficiarios de las transferencias.
Para enviar una transferencia unitaria SEPA por descarga, debe tener las siguientes autorizaciones:
Para el módulo de Pagos, debe tener la autorización Enviar en el subtipo de remesa de transferencia SEPA correspondiente: Ordinaria o Tesorería.
Debe tener la autorización Transferencias SEPA (Ordinaria o Tesorería) en la cuenta bancaria que se va a cargar.
Debe tener la autorización Utilizar en los grupos a los que pertenecen los beneficiarios de las transferencias.
Para enviar una transferencia de créditos de unidad internacional por descarga, debe tener las siguientes autorizaciones:
Para el módulo de Pagos, debe tener la autorización Enviar en el subtipo de remesa de transferencia internacional correspondiente: Ordinaria o Tesorería.
Debe tener la autorización Transferencias internacionales (Ordinaria o Tesorería) en la cuenta bancaria que se va a cargar.
Debe tener la autorización Utilizar en los grupos a los que pertenecen los beneficiarios de las transferencias.
… para crear una plantilla de remesa
Para crear una plantilla de remesa de una transferencia nacional, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Plantillas – Transferencias nacionales.
Es necesario disponer del derecho Transferencias nacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para crear una plantilla de remesa de una transferencia SEPA, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Plantillas – Transferencias SEPA.
Es necesario disponer del derecho Transferencias SEPA (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para crear una plantilla de remesa de una transferencia internacional, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Plantillas – Transferencias internacionales.
Es necesario disponer del derecho Transferencias internacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
… para editar o eliminar una plantilla de remesa
Para editar o eliminar una plantilla de remesa de una transferencia nacional, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Plantillas – Transferencias nacionales.
Es necesario disponer del derecho Transferencias nacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Para editar o eliminar una plantilla de remesa de una transferencia SEPA, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Plantillas – Transferencias SEPA.
Es necesario disponer del derecho Transferencias SEPA (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Para editar o eliminar una plantilla de remesa de una transferencia internacional, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Plantillas – Transferencias internacionales.
Es necesario disponer del derecho Transferencias internacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
… para importar transferencias en una plantilla de remesa
Para importar transferencias nacionales en una plantilla de remesa, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Plantillas – Transferencias nacionales.
Es necesario disponer del derecho Transferencias nacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para importar transferencias SEPA en una plantilla de remesa, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Plantillas – Transferencias SEPA.
Es necesario disponer del derecho Transferencias SEPA (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para importar transferencias internacionales en una plantilla de remesa, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Plantillas – Transferencias internacionales.
Es necesario disponer del derecho Transferencias internacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
… para crear una remesa o copiar una remesa en una plantilla
Para crear o copiar una remesa de transferencias nacionales, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en el subtipo de remesa de transferencias nacionales apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias nacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para crear o copiar una remesa de transferencias SEPA, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en el subtipo de remesa de transferencias SEPA apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias SEPA (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para crear o copiar una remesa de transferencias internacionales, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en el subtipo de remesa de transferencias internacionales apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias internacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
… para crear, editar o eliminar una remesa de transferencia de tesorería
Para crear, editar o eliminar una remesa de transferencia de tesorería, debe tener los siguientes derechos:
Para el módulo Pagos, debe tener el derecho Crear, modificar y eliminar y el derecho Ver en la clase de remesa de transferencia apropiada para el subtipo de Tesorería.
Debe tener el derecho del subtipo de Tesorería para la clase de remesa de transferencia apropiada (Nacionales, SEPA o Internacionales) en la cuenta del deudor (sección Derechos por cuentas).
… to edit or delete a remittance
… para editar o eliminar una remesa
Para editar o eliminar una remesa de transferencias nacionales, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en el subtipo de remesa de transferencias nacionales apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias nacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Para editar o eliminar una remesa de transferencias SEPA, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en el subtipo de remesa de transferencias SEPA apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias SEPA (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Para editar o eliminar una remesa de transferencias internacionales, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en el subtipo de remesa de transferencias internacionales apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias internacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
… para visualizar una remesa, buscar una remesa y sus transferencias, e imprimir justificantes de confirmación de remesas
Para visualizar o buscar una remesa de transferencias nacionales e imprimir justificantes de confirmación de remesas, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Ver en el subtipo de remesa de transferencias nacionales apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias nacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Para visualizar o buscar una remesa de transferencias SEPA e imprimir justificantes de confirmación de remesas, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Ver en el subtipo de remesa de transferencias SEPA apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias SEPA (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Para visualizar o buscar una remesa de transferencias internacionales e imprimir justificantes de confirmación de remesas, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Ver en el subtipo de remesa de transferencias internacionales apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias internacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
… para descargar una remesa
Para descargar una remesa de transferencias nacionales, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Enviar en el subtipo de remesa de transferencias nacionales apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias nacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para descargar una remesa de transferencias SEPA, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Enviar en el subtipo de remesa de transferencias SEPA apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias SEPA (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para descargar una remesa de transferencias internacionales, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Enviar en el subtipo de remesa de transferencias internacionales apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias internacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
… para enviar una remesa o cancelar el envío de una remesa
Para efectuar o cancelar el envío de una remesa de transferencias nacionales, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Enviar en el subtipo de remesa de transferencias nacionales apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias nacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para efectuar o cancelar el envío de una remesa de transferencias SEPA, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Enviar en el subtipo de remesa de transferencias SEPA apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias SEPA (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para efectuar o cancelar el envío de una remesa de transferencias internacionales, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Enviar en el subtipo de remesa de transferencias internacionales apropiado: Ordinaria, Tesorería o Nómina.
Es necesario disponer del derecho Transferencias internacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
… para importar transferencias en una remesa
Para importar transferencias nacionales en una remesa, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Remesas – Transferencias nacionales.
Es necesario disponer del derecho Transferencias nacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para importar transferencias SEPA en una remesa, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Remesas – Transferencias SEPA.
Es necesario disponer del derecho Transferencias SEPA (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
Para importar transferencias internacionales en una remesa, debe disponer de los siguientes derechos:
En el caso del módulo Pagos, es necesario disponer del derecho Crear, modificar y eliminar en la función Remesas – Transferencias internacionales.
Es necesario disponer del derecho Transferencias internacionales (Ordinaria, Tesorería o Nómina) en la cuenta de deudor.
Es necesario disponer del derecho Utilizar en los grupos a los que pertenecen los acreedores de las transferencias.
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Puede configurar las APIs de Iziago para recuperar la lista de cuentas activadas en el módulo de Pagos desde sus aplicaciones internas.
